お客様本位の業務運営に関する宣言（FD宣言）

私どもアライアンス株式会社（以下、当社）は、保険商品を中心としたリスクコンサルタントとして、皆様方の企業運営および生活に密着したサービスを提供させていただいています。今後さらに、お客様とのコミュニケーションをより緊密に行うため、契約時の説明に限らず、長期的にかつお客様自身が加入されている内容をご理解・把握頂けるよう様々なソリューションを活用し、安心をお届けできるよう体制を整備します。
お客様から、「加入していた良かった」、「提案してくれてありがとう」、「安心した」のキーワードを頂けることを目標に、あらゆる業務運営において、お客さま本位で行動するよう努めてまいります。

2020年4月
アライアンス株式会社

1.お客様の最善の利益の追求ならびに利益相反の追求

当社は推奨保険会社を中心にお客様へのご提案を実施します。しかしながら、提案時、満期更改時におけるお客様のご意向や各種条件、特約などのニーズ、保険料の水準を勘案し、お客様のご意向を考慮し、保険手配の専門家としてお客様へ不利益が生じることがないようご提案します。

（1）お客様意向の適切な意向の把握について

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険代理店として、法令等を遵守し、以下の事項を徹底するよう努めてまいります。

①お客さまの保険その他金融商品に関する知識、保険商品加入の目的、お客さまの年齢、家族状況、財産状況等を総合的に勘案して、お客さまのご意向や状況に対応した商品の説明及び提案に努めてまいります。
②保険商品の内容や仕組みについては、お客さまに十分ご理解いただけるよう分かりやすく説明し、お客さま一人ひとりのご意向に対応していることを確認します。
③お客さまのご意向に沿ったご提案となっているかを、社内の第三者の視点から分析を行います。これまで実施されていた、意向把握確認に追加し、忌憚のないお客様からの声を伺えるよう社内体制を整備します。
④変額保険、外貨建保険等の市場リスクが存在する商品については、お客さまの投資経験等を考慮し、商品内容や仕組み、リスク等について適切な説明を行うように心がけます。

（2）乗合代理店の特性を周知（KPI設定事項）

お客様へは当社取扱い保険会社が複数社あること、保険会社によって保険料、保障内容が異なることをお伝えします。
推奨保険会社とお客様のご意向が乖離した場合、他社取扱い保険会社を含めてご提案を行い、お客様利益を保護します。
ただし、明らかに団体割引などにおいて優位性がある一部の団体保険募集などは除外します。

（3）利益相反の追求

・固定給社員における募集行為
当社は創業以来、募集人の給与は固定給（賞与時に一部傾斜配分）となっています。そのため、高手数料の商品販売の偏りや、募集人の生活困窮による無理な契約行為は排除されております。引き続き、現方針を維持します。また、お客様の声に対する指標において、社内評価基準の見直しも実施します。

2.手数料等の明確化

お客様への提案・契約時において、お客様からお支払いされる保険料等から収益が得られることを通知します。

3.お客様自身における加入内容の把握、契約後のアフターフォローについて（KPI設定事項）

・加入状況の見える化に資する取り組みを実施します。
・保険請求漏れに資する取り組みを実施します。

4.お客様の声を活かした業務運営について（KPI設定事項）

・お客様の声アンケートを実施します。（契約時及び更改時）

顧客本位の業務運営のためのKPI設定について

私たち、アライアンス株式会社（以下、当社）は、顧客本位の業務運営を推進するにあたり、その水準および進捗度、周知度等を検証するため、下記のとおりKPIを設定し、一定期間ごとにその内容等をチェックし、改善に努めてまいります。
なお、この検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しを実施し、さらなる顧客本位の業務運営に資する内容に変更をしてまいります。

1.『乗合代理店の特性の周知』

当社は、顧客本位の業務運営の第一歩は、何より「お客さまがご納得頂ける」ことだと考えています。
常にお客さまの立場で、お客さまにとっての最良の商品と最高品質のサービス提供を行うことが一番のお客さま満足であります。
そのためにも、お客様の意向を的確に把握するよう傾聴能力を高め、保険の専門性を磨き、お客様から安心を信託頂けることを目標に活動を行います。
なお、お客様意向による保険会社の指定や、複数社の見積もり意向がない場合等は指標から外します。

2.『お客様との加入状況ご理解の取組み』

当社は、ご契約時のみならず、ご契約後が最も重要と考えます。
ご契約後のお客さまの生活環境の変化や、ご要望の変化に迅速にご対応できる様、お客さまには当社取扱い保険以外も含めた相互管理体制の構築を目指します。
そのことにより、重複加入の是正、保険請求漏れの削減などを目指しお客様の利益保護が図れるよう様々なソリューションを活用し実施します。

3.『お客様との加入状況ご理解の取組み』

・契約時、更改時に意向把握とは別にお客様の声をアンケートにて実施・集約します。